詐騙案件頻傳，金融機構紛紛祭出打詐措施，但部分做法也造成民眾困擾。有人發現，長時間未使用的帳戶無法進行網路銀行轉帳，甚至轉給自己也不行，必須親自前往銀行臨櫃辦理才能恢復，不少人直呼「好麻煩」。專家也分析，有幾種類型的帳戶最容易被銀行列為加強監管對象。
帳戶久未使用被凍結 民眾：偏遠地區更不方便
近期銀行積極打詐，加強控管帳戶，若帳戶長時間未使用，就可能被凍結交易功能，就連轉帳給自己也不行，必須親自到銀行臨櫃解鎖。
有民眾坦言，雖然覺得麻煩，但認為對金融體系來說，多一層管控能帶來保障；也有人遇過長期未使用帳戶被鎖定，密碼無法啟用，只能到銀行處理，對住在偏遠地區的民眾「很不方便」。
銀行打詐從嚴 「快進快出」交易模式系統認定異常
容易被銀行優先監管的帳戶狀況。圖／台視新聞銀行打詐措施過於嚴格，反而造成擾民的情況，不少人都有類似經驗。常見的情況包括「快進快出」的交易模式，也就是短時間內收到多筆款項，再迅速轉出；或是帳戶超過半年未使用，再啟用時就容易被判定異常。
此外，長期未使用、餘額又低的帳戶，最容易被銀行盯上、被懷疑淪為人頭帳戶。專家指出，若交易頻繁集中、金額偏小，和洗錢樣態相似，就會被特別留意；而開通過網路銀行功能卻久未使用的帳戶，銀行的判定會更敏感。
銀行警示戶太多列黑名單 金管會：嚴格控管
某銀行主管表示，目前打詐是金融機構的「重中之重」，金管會嚴控警示戶，若一家銀行警示戶過多，就可能被列入黑名單，甚至影響銀行評等。
至於如何兼顧防詐與便利，避免措施過度嚴苛而影響民眾日常，成為金融機構將面對的課題。
台北／葉宣婕、王秋明 責任編輯／周瑾逸